1MDB и сингапурские банки

Читать PDF-версию (7 стр.)

Фонд и схема

1Malaysia Development Berhad был создан в 2009 году, в первый год пребывания Наджиба Разака на посту премьер-министра Малайзии, как государственный инвестиционный фонд, призванный содействовать экономическому развитию страны.¹ За несколько лет он привлёк миллиарды долларов за счёт выпуска облигаций и кредитов. Позднее американские прокуроры утверждали, что финансист Лоу Тэк Джо, известный как Джо Лоу, и его сообщники вывели из фонда более 4,5 млрд долларов США. Министерство юстиции назвало это дело крупнейшим делом о клептократии, которое оно когда-либо возбуждало.²

Схема на каждом этапе использовала инфраструктуру международных финансов. Облигации, организованные Goldman Sachs, принесли фонду 6,5 млрд долларов. Тим Лейснер, бывший партнёр банка, отвечавший за Юго-Восточную Азию, в мае 2025 года был приговорён в Нью-Йорке к двум годам лишения свободы за участие в подкупе должностных лиц.³ В Малайзии Наджиб был осуждён в июле 2020 года по первому делу, касавшемуся SRC International, бывшей дочерней компании 1MDB. 26 декабря 2025 года Высокий суд в Куала-Лумпуре признал его виновным по всем 25 пунктам обвинения в главном процессе по делу 1MDB и приговорил к пятнадцати годам лишения свободы. Наджиб объявил, что обжалует приговор.⁴

Почему деньги шли через Сингапур

Сингапур был естественным каналом для этих денег. Он соседствует с Малайзией. Его частные банки обслуживали многие состоятельные малайзийские семьи, а финансовая система предлагала долларовые счета, инвестиционные фонды и корпоративные услуги, которые требовались схеме такого масштаба. Средства, выведенные из 1MDB, проходили через счета офшорных компаний, через инвестиционные фонды и через счета физических лиц, нередко суммами в десятки и сотни миллионов долларов. Ряд этих счетов был открыт в банках Сингапура, где менеджеры по работе с клиентами открывали их, проводили переводы, а в ряде случаев консультировали по структурам.

Как показывает следующий раздел, сингапурские власти расследовали эти потоки на протяжении двух лет. MAS и Департамент по коммерческим делам (CAD) полиции заморозили банковские счета в Сингапуре, в том числе счёт, принадлежавший менеджеру по работе с клиентами, который обслуживал 1MDB Global Investments, Aabar, SRC International и Джо Лоу. В итоге были изъяты активы примерно на 240 млн сингапурских долларов, из которых около 120 млн сингапурских долларов были связаны с Джо Лоу и его семьёй. В сентябре 2018 года Государственные суды (State Courts) постановили вернуть Малайзии 15,3 млн сингапурских долларов.⁵

Частные банкиры

Сингапурские расследования вскоре показали, что слабость заключалась не только в системах, но и в людях. Менеджеры по работе с клиентами, обслуживавшие Джо Лоу и окружавшие его структуры, входили в число самых прибыльных банкиров своих учреждений. У них были все стимулы поддерживать поток денег и мало стимулов задавать вопросы. Некоторые из них извлекали и личную выгоду. Специалист по планированию благосостояния BSI Bank Yeo Jiawei создал структуры, через которые прошла часть денег, и, по данным обвинения, получил более 3,5 млн долларов США незаконной прибыли.⁶

Эта картина знакома по женевским делам. Крупный клиент приносит крупные комиссии и превращает менеджера по работе с клиентами в своего защитника внутри банка. Функциям комплаенса затем трудно оспаривать клиента, которым довольно высшее руководство. В деле 1MDB сами переводы несли очевидные признаки опасности. Платежи на сотни миллионов долларов из государственного фонда частным компаниям в офшорных юрисдикциях без видимой коммерческой цели — именно те операции, которые правила о противодействии отмыванию денег обязывают банки изучать. Вопрос был в том, почему так много банков изучили их так плохо.

Уголовные дела в Сингапуре

Государственный обвинитель (Public Prosecutor) предъявил обвинения нескольким банкирам. В декабре 2016 года Yeo Jiawei был осуждён за попытку воздействовать на свидетелей и приговорён к тридцати месяцам лишения свободы. В июле 2017 года он признал себя виновным в отмывании денег и мошенничестве (cheating) и получил ещё пятьдесят четыре месяца, которые отбывались одновременно с первым сроком.⁷ Его бывший коллега Yak Yew Chee, менеджер по работе с клиентами, обслуживавший Джо Лоу, в ноябре 2016 года был приговорён к восемнадцати неделям лишения свободы и штрафу в 24 000 сингапурских долларов за подлог и несообщение о подозрительных операциях.⁸

Управляющий сингапурским филиалом Falcon Private Bank Йенс Штурценеггер в январе 2017 года был приговорён к двадцати восьми неделям лишения свободы и штрафу в 128 000 сингапурских долларов.⁹ По меркам фигурировавших сумм приговоры были скромными. Однако предъявленные обвинения касались преступлений, которые Сингапур мог доказать доказательствами, имевшимися в Сингапуре: подлога, мошенничества, несообщения о подозрительных операциях и воспрепятствования правосудию. Крупные хищения, стоявшие за ними, были совершены в других странах, и преследовали за них — если вообще преследовали — в Малайзии, Швейцарии и США.

Примечания

1. Wikipedia, “1Malaysia Development Berhad scandal” (дата обращения: ноябрь 2026 г.): Najib Razak учредил 1MDB в первый год пребывания на посту премьер-министра, который начался в 2009 г. ↩
2. Wikipedia, “1Malaysia Development Berhad scandal” (дата обращения: ноябрь 2026 г.): Министерство юстиции США заявило, что Jho Low и его сообщники вывели из 1MDB более 4,5 млрд долларов США, и в 2016 г. назвало это дело “largest kleptocracy case to date”. ↩
3. NBC News, “Ex-Goldman Sachs banker gets 2 years in prison for plot to fleece billions from Malaysia’s 1MDB fund”, 30 мая 2025 г.: банкиры Goldman помогли 1MDB “raise $6.5 billion through bond sales”; “more than $4.5 billion of the funds were stolen”; Leissner “sentenced Thursday to two years in federal prison”. ↩
4. Wikipedia, “1Malaysia Development Berhad scandal” (дата обращения: ноябрь 2026 г.): осуждение по всем семи обвинениям по делу SRC 28 июля 2020 г. с приговором к двенадцати годам; осуждение 26 декабря 2025 г. по всем 25 пунктам, касающимся более 1,0 млрд долларов США средств 1MDB, приговор к пятнадцати годам и штраф, который он намерен обжаловать. ↩
5. Wikipedia, “1Malaysia Development Berhad scandal” (дата обращения: ноябрь 2026 г.), раздел о Сингапуре: MAS и Commercial Affairs Department арестовали несколько банковских счетов, в том числе принадлежавший Yak Yew Chee, менеджеру по работе с клиентами 1MDB Global Investments, Aabar, SRC International и Low; изъяты активы на 240 млн сингапурских долларов, в том числе 120 млн сингапурских долларов, связанных с Low и его семьёй; в сентябре 2018 г. State Courts постановили вернуть Малайзии 15,3 млн сингапурских долларов. ↩
6. Reuters, 12 июля 2017 г., сообщение о заявлении обвинения по делу Public Prosecutor v Yeo Jiawei о том, что он получил более 3,5 млн долларов США незаконной прибыли. ↩
7. Сообщения прессы о разбирательстве в State Courts, Public Prosecutor v Yeo Jiawei: тридцать месяцев лишения свободы за попытку воздействовать на свидетелей, декабрь 2016 г.; пятьдесят четыре месяца за отмывание денег и мошенничество (cheating), 12 июля 2017 г., с одновременным отбыванием (Reuters, The Malaysian Insight, Malay Mail, 12 июля 2017 г.). ↩
8. Сообщения прессы за ноябрь 2016 г. о деле Public Prosecutor v Yak Yew Chee: восемнадцать недель лишения свободы и штраф в 24 000 сингапурских долларов за подделку документов и несообщение о подозрительных операциях. ↩
9. Malay Mail, 11 января 2017 г., “Ex-Falcon Bank Singapore branch manager jailed 28 weeks, fined S$128,000”. ↩

Только для общего ознакомления. Статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026.