Структура PSN02

Читать PDF-версию (4 стр.)

Уведомление Денежно-кредитного управления Сингапура (MAS) PSN02 построено в той же последовательности, что и все остальные уведомления MAS по ПОД/ФТ, от уведомления по Закону о банках (MAS Notice 626) до уведомлений для посредников на рынках капитала, трастовых компаний и страховщиков. Кто знает одно из них, знает каркас всех. Уведомление начинается с определений и сферы применения, формулирует основные принципы, требует общекорпоративной оценки рисков и риск-ориентированного подхода и регулирует новые продукты и технологии. Затем оно устанавливает надлежащую проверку клиентов (CDD) трёх уровней (стандартную, упрощённую, усиленную), после чего следуют положения об опоре на третьих лиц, переводах стоимости, хранении документов, персональных данных и сообщениях о подозрительных операциях. Завершается оно положениями о внутренних политиках, комплаенсе, аудите и обучении.¹ Эта структура не только регуляторная, но и учебная. Она показывает комплаенс-офицеру, в каком порядке MAS ожидает от компании рассуждать.

Две особенности отличают PSN02 от родственных уведомлений. Во-первых, оно применяется к каждой операции с DPT независимо от суммы. Порогу для разовых операций в 20 000 сингапурских долларов, ниже которого PSN01 позволяет поставщику платёжных услуг обслуживать случайного клиента без полной проверки, в PSN02 нет аналога. Поставщик услуг в сфере DPT, совершающий любую операцию для клиента, с которым у него нет установленных деловых отношений, должен провести проверку этого клиента до операции.² MAS заняло эту позицию в 2019 году, выйдя за минимальный уровень ФАТФ в 1000 долларов США / евро для разовых операций с виртуальными активами, исходя из того, что при псевдонимности переводов DPT любой порог становится приглашением к дроблению операций. Во-вторых, требования к переводам стоимости (правило о передаче информации, travel rule) применяются ко всем переводам DPT, также без минимального порога, с сокращённым набором сведений для сумм ниже 1500 сингапурских долларов. Этому правилу посвящена глава III.

Последствия для бизнес-моделей жёсткие, и так задумано. DPT-киоску, внебиржевому деску или некастодиальному интерфейсу обмена, которые хотят анонимно обслуживать клиентов ниже определённого порога, в Сингапуре места нет. Каждый клиент — известный клиент. Компаниям, пришедшим в Сингапур из юрисдикций с правилом de minimis, в том числе из Швейцарии с её порогом в 1000 швейцарских франков для обменных операций, пришлось соответствующим образом перестроить процессы приёма клиентов (о швейцарском правиле см. часть F, глава III).

Примечания

MAS Notice PSN02, Prevention of Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism – Digital Payment Token Service, структура пунктов 1–17 в действующей редакции; последовательность повторяет MAS Notice 626 для банков и MAS Notice SFA04-N02 для посредников на рынках капитала. ↩
MAS Notice PSN01, п. 6 (основания для проведения CDD, включая порог для разовых операций в 20 000 сингапурских долларов для определённых платёжных услуг); MAS Notice PSN02, п. 6 (основания для проведения CDD для услуг в сфере DPT, без денежного порога); MAS, Response to Feedback Received on the Proposed AML/CFT Notices under the Payment Services Act, 5 декабря 2019 года. ↩

Только для общего ознакомления. Статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026.

Русский

Контакты

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Я являюсь Of Counsel в KGP Legal LLC в Сингапуре и работаю с международной клиентурой: успешными предпринимателями и их семьями, независимыми управляющими активами, сырьевыми трейдинговыми компаниями и другими коммерческими клиентами. Я адвокат в Германии и Швейцарии, а также допущен к практике в качестве солиситора в Англии и Уэльсе и в Гонконге. Я делю своё время между Цугом в Швейцарии, Сингапуром и Гонконгом. С 2017 года я консультировал международных клиентов более чем по 700 проектам в сфере криптоактивов и цифровых активов. У меня также обширный опыт трансграничных судебных и арбитражных разбирательств в Сингапуре, Гонконге и на других рынках Юго-Восточной Азии и Большого Китая.

Я работаю в ключевых финансовых центрах Юго-Восточной Азии, Ближнего Востока и Швейцарии. Особое внимание я уделяю защите активов, международному налоговому и наследственному планированию, а также трастам, администрированию компаний и другим фидуциарным услугам. Мой принцип: быть доверенным советником, который тесно работает со своими клиентами и помогает им достигать их коммерческих целей.

Все консультации по праву Сингапура предоставляются через KGP Legal LLC, авторитетную и надлежащим образом лицензированную сингапурскую фирму advocates and solicitors.

KGP Legal LLC — юридическая фирма среднего размера в Сингапуре, способная оказывать полный спектр юридических услуг и услуг по корпоративному администрированию. Если вам нужна дополнительная информация, пожалуйста, свяжитесь со мной напрямую по адресу [email protected].

Связаться со мной →

Статьи и аналитика

Создаёте или расширяете бизнес в Сингапуре?

Редактор SingaporeIQ — Dr Alexander Ressos, международный юрист в области бизнеса. Его местный опыт в Сингапуре превышает 15 лет: как постоянного жителя (permanent resident), как зарегистрированного в Сингапуре иностранного юриста (registered foreign lawyer) и как управляющего партнёра сингапурской иностранной юридической практики (foreign law practice). Помимо значительного опыта в трансграничных инвестициях и сделках, в работе с частными клиентами категории UHNWI и в вопросах санкций и экспортного контроля, Dr Ressos обладает обширным опытом в трансграничном бизнесе и в проектах в сфере криптоактивов и цифровых активов в Сингапуре. Этот опыт накоплен в более чем 700 проектах с 2017 года.

Если вы планируете регистрацию компании, инвестицию, холдинговую структуру или выход на рынок через Сингапур, вы можете связаться с Dr Ressos напрямую по адресу [email protected]. Консультации по праву Сингапура предоставляет KGP Legal LLC, лицензированная сингапурская фирма advocates and solicitors. Как сингапурская юридическая фирма, KGP Legal LLC в силу Legal Profession Act 1966 вправе консультировать по праву Сингапура и представлять клиентов в судах Сингапура; иностранным юридическим фирмам с офисом в Сингапуре (foreign law practices) по общему правилу не разрешено ни то, ни другое. Dr Ressos и его команда содействуют в получении полного спектра юридических услуг, услуг в области комплаенса и администрирования компаний в Сингапуре. Сюда входят регистрация компаний, корпоративные сделки, коммерческие договоры, криптоактивы и цифровые активы, финансовое регулирование и разрешение споров, в том числе судебные разбирательства в судах Сингапура. О юридических, налоговых и фидуциарных услугах в Швейцарии читайте на сайте helveticaregister.com.