Сингапурское правило: PSN02 о переводах стоимости

Читать PDF-версию (4 стр.)

PSN02 применяет требования к переводам стоимости к каждому переводу DPT, который лицензиат совершает или получает в интересах клиента, независимо от суммы. Набор сведений зависит от суммы. Для переводов на 1500 сингапурских долларов и более либо на эквивалентную сумму в другой валюте или в DPT учреждение-отправитель должно получить и зафиксировать имя отправителя и номер его счёта или уникальный идентификатор операции. Оно должно добавить ещё один идентификатор отправителя: адрес проживания, уникальный идентификационный номер либо дату и место рождения. Оно также должно зафиксировать имя получателя и номер его счёта или уникальный идентификатор. Для переводов ниже 1500 сингапурских долларов требуемый набор сокращается до имён и номеров счетов или уникальных идентификаторов отправителя и получателя.¹ Сведения должны передаваться учреждению-получателю незамедлительно и защищённым способом. Учреждение-отправитель должно также верифицировать личность отправителя, что на практике оно уже сделало в рамках CDD.

У учреждения-получателя зеркальные обязанности. Оно должно принимать разумные меры, включая последующий мониторинг или мониторинг в реальном времени, для выявления переводов, в которых отсутствуют требуемые сведения. Оно должно верифицировать личность получателя, если это не было сделано ранее. У него должны быть риск-ориентированные политики, определяющие, исполнять ли, отклонять или приостанавливать перевод без необходимых сведений и какие последующие меры принимать.² Учреждение-посредник, если оно есть, должно передавать сведения без изменений. В мире DPT посредники редки, поскольку переводы идут напрямую из одного кастодиального кошелька в другой. Тем не менее компания, которая проводит переводы клиентов через омнибус-кошелёк у стороннего кастодиана, по существу является посредником и должна относиться к себе соответственно.

Что на практике означает «незамедлительно и защищённым способом»

Уведомление не предписывает технический канал. Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) указало в своём руководстве и в ходе надзорного взаимодействия, что передача должна происходить одновременно с переводом в блокчейне, защищать персональные данные при передаче и доходить до учреждения-получателя в пригодной для использования форме.³ Электронная почта без шифрования не отвечает требованию защищённости. Таблица, отправленная в конце месяца, не отвечает требованию о сроках. Отрасль пришла к протоколам обмена сообщениями, работающим параллельно с переводом. Travel Rule Protocol (TRP) вырос из швейцарской инициативы OpenVASP, стандарт данных IVMS 101 определяет содержание, а коммерческие сети, такие как Notabene, Sumsub и Sygna, связывают VASP и обеспечивают совместимость между протоколами.⁴ От сингапурского лицензиата ожидается, что он выбрал решение, задокументировал, почему оно соответствует уведомлению, и имеет запасную процедуру для контрагентов, не подключённых ни к одной сети.

Примечания

MAS Notice PSN02, п. 13 (переводы стоимости), подпункты о сведениях, которые учреждение-отправитель должно получать и передавать при переводах стоимости на 1500 сингапурских долларов и более и на меньшие суммы; сумма 1500 сингапурских долларов повторяет порог для банковских переводов в MAS Notice 626 для банков. ↩
MAS Notice PSN02, п. 13, подпункты об обязанностях учреждения-получателя и о риск-ориентированных политиках в отношении переводов стоимости без требуемых сведений. ↩
Guidelines to Notice PSN02, раздел о переводах стоимости, о способе и сроках передачи сведений об отправителе и получателе. ↩
InterVASP Messaging Standard IVMS 101, впервые опубликован в мае 2020 года Joint Working Group on interVASP Messaging Standards; Travel Rule Protocol (TRP), OpenVASP Association, Цуг; о швейцарском происхождении этих стандартов см. часть F, глава IV. ↩

Только для общего ознакомления. Статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026.

Русский

Контакты

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Я являюсь Of Counsel в KGP Legal LLC в Сингапуре и работаю с международной клиентурой: успешными предпринимателями и их семьями, независимыми управляющими активами, сырьевыми трейдинговыми компаниями и другими коммерческими клиентами. Я адвокат в Германии и Швейцарии, а также допущен к практике в качестве солиситора в Англии и Уэльсе и в Гонконге. Я делю своё время между Цугом в Швейцарии, Сингапуром и Гонконгом. С 2017 года я консультировал международных клиентов более чем по 700 проектам в сфере криптоактивов и цифровых активов. У меня также обширный опыт трансграничных судебных и арбитражных разбирательств в Сингапуре, Гонконге и на других рынках Юго-Восточной Азии и Большого Китая.

Я работаю в ключевых финансовых центрах Юго-Восточной Азии, Ближнего Востока и Швейцарии. Особое внимание я уделяю защите активов, международному налоговому и наследственному планированию, а также трастам, администрированию компаний и другим фидуциарным услугам. Мой принцип: быть доверенным советником, который тесно работает со своими клиентами и помогает им достигать их коммерческих целей.

Все консультации по праву Сингапура предоставляются через KGP Legal LLC, авторитетную и надлежащим образом лицензированную сингапурскую фирму advocates and solicitors.

KGP Legal LLC — юридическая фирма среднего размера в Сингапуре, способная оказывать полный спектр юридических услуг и услуг по корпоративному администрированию. Если вам нужна дополнительная информация, пожалуйста, свяжитесь со мной напрямую по адресу [email protected].

Связаться со мной →

Статьи и аналитика

Создаёте или расширяете бизнес в Сингапуре?

Редактор SingaporeIQ — Dr Alexander Ressos, международный юрист в области бизнеса. Его местный опыт в Сингапуре превышает 15 лет: как постоянного жителя (permanent resident), как зарегистрированного в Сингапуре иностранного юриста (registered foreign lawyer) и как управляющего партнёра сингапурской иностранной юридической практики (foreign law practice). Помимо значительного опыта в трансграничных инвестициях и сделках, в работе с частными клиентами категории UHNWI и в вопросах санкций и экспортного контроля, Dr Ressos обладает обширным опытом в трансграничном бизнесе и в проектах в сфере криптоактивов и цифровых активов в Сингапуре. Этот опыт накоплен в более чем 700 проектах с 2017 года.

Если вы планируете регистрацию компании, инвестицию, холдинговую структуру или выход на рынок через Сингапур, вы можете связаться с Dr Ressos напрямую по адресу [email protected]. Консультации по праву Сингапура предоставляет KGP Legal LLC, лицензированная сингапурская фирма advocates and solicitors. Как сингапурская юридическая фирма, KGP Legal LLC в силу Legal Profession Act 1966 вправе консультировать по праву Сингапура и представлять клиентов в судах Сингапура; иностранным юридическим фирмам с офисом в Сингапуре (foreign law practices) по общему правилу не разрешено ни то, ни другое. Dr Ressos и его команда содействуют в получении полного спектра юридических услуг, услуг в области комплаенса и администрирования компаний в Сингапуре. Сюда входят регистрация компаний, корпоративные сделки, коммерческие договоры, криптоактивы и цифровые активы, финансовое регулирование и разрешение споров, в том числе судебные разбирательства в судах Сингапура. О юридических, налоговых и фидуциарных услугах в Швейцарии читайте на сайте helveticaregister.com.