Оценка осведомлённости о рисках

Читать PDF-версию (3 стр.)

Прежде чем оказывать розничному клиенту какие-либо услуги DPT, поставщик должен оценить, достаточно ли клиент знает о рисках таких услуг. Оценка проводится в форме анкеты, охватывающей природу DPT, их волатильность, возможность потерять все вложения, отсутствие страхования вкладов, необратимость переводов и риски хранения у поставщика.¹ Клиенту, не прошедшему оценку, можно предоставить обучающие материалы и разрешить пройти её повторно. Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) отказалось вводить период охлаждения между попытками или срок действия, по истечении которого оценка теряет силу, но оставило за собой право сделать это.²

Оценка пришла на смену прежней дискуссии о требовании пригодности. MAS рассматривало и отклонило требование о том, чтобы поставщики оценивали пригодность торговли DPT для каждого клиента. Такое требование подразумевало бы, что торговля DPT подходит некоторым розничным клиентам, а кроме того, поставщики не дают консультаций. Оценка осведомлённости о рисках оставляет решение за информированным клиентом. Поставщики обязаны хранить записи об оценках и должны быть в состоянии показать MAS при проверке, что ни один розничный клиент не начал торговать, не пройдя её.

Примечания

MAS, Guidelines PS-G03 on Consumer Protection Measures by DPT Service Providers, раздел об оценке осведомлённости о рисках; MAS Response to Feedback Received (Part 2), 23 ноября 2023 года, пункты о структуре оценки. ↩
Morgan Lewis, ноябрь 2023 года (см. выше): оценка должна проводиться до оказания любой услуги DPT; срок действия или период охлаждения пока не установлены. ↩

Только для общего ознакомления. Статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026.

Русский

Контакты

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Я являюсь Of Counsel в KGP Legal LLC в Сингапуре и работаю с международной клиентурой: успешными предпринимателями и их семьями, независимыми управляющими активами, сырьевыми трейдинговыми компаниями и другими коммерческими клиентами. Я адвокат в Германии и Швейцарии, а также допущен к практике в качестве солиситора в Англии и Уэльсе и в Гонконге. Я делю своё время между Цугом в Швейцарии, Сингапуром и Гонконгом. С 2017 года я консультировал международных клиентов более чем по 700 проектам в сфере криптоактивов и цифровых активов. У меня также обширный опыт трансграничных судебных и арбитражных разбирательств в Сингапуре, Гонконге и на других рынках Юго-Восточной Азии и Большого Китая.

Я работаю в ключевых финансовых центрах Юго-Восточной Азии, Ближнего Востока и Швейцарии. Особое внимание я уделяю защите активов, международному налоговому и наследственному планированию, а также трастам, администрированию компаний и другим фидуциарным услугам. Мой принцип: быть доверенным советником, который тесно работает со своими клиентами и помогает им достигать их коммерческих целей.

Все консультации по праву Сингапура предоставляются через KGP Legal LLC, авторитетную и надлежащим образом лицензированную сингапурскую фирму advocates and solicitors.

KGP Legal LLC — юридическая фирма среднего размера в Сингапуре, способная оказывать полный спектр юридических услуг и услуг по корпоративному администрированию. Если вам нужна дополнительная информация, пожалуйста, свяжитесь со мной напрямую по адресу [email protected].

Связаться со мной →

Статьи и аналитика

Создаёте или расширяете бизнес в Сингапуре?

Редактор SingaporeIQ — Dr Alexander Ressos, международный юрист в области бизнеса. Его местный опыт в Сингапуре превышает 15 лет: как постоянного жителя (permanent resident), как зарегистрированного в Сингапуре иностранного юриста (registered foreign lawyer) и как управляющего партнёра сингапурской иностранной юридической практики (foreign law practice). Помимо значительного опыта в трансграничных инвестициях и сделках, в работе с частными клиентами категории UHNWI и в вопросах санкций и экспортного контроля, Dr Ressos обладает обширным опытом в трансграничном бизнесе и в проектах в сфере криптоактивов и цифровых активов в Сингапуре. Этот опыт накоплен в более чем 700 проектах с 2017 года.

Если вы планируете регистрацию компании, инвестицию, холдинговую структуру или выход на рынок через Сингапур, вы можете связаться с Dr Ressos напрямую по адресу [email protected]. Консультации по праву Сингапура предоставляет KGP Legal LLC, лицензированная сингапурская фирма advocates and solicitors. Как сингапурская юридическая фирма, KGP Legal LLC в силу Legal Profession Act 1966 вправе консультировать по праву Сингапура и представлять клиентов в судах Сингапура; иностранным юридическим фирмам с офисом в Сингапуре (foreign law practices) по общему правилу не разрешено ни то, ни другое. Dr Ressos и его команда содействуют в получении полного спектра юридических услуг, услуг в области комплаенса и администрирования компаний в Сингапуре. Сюда входят регистрация компаний, корпоративные сделки, коммерческие договоры, криптоактивы и цифровые активы, финансовое регулирование и разрешение споров, в том числе судебные разбирательства в судах Сингапура. О юридических, налоговых и фидуциарных услугах в Швейцарии читайте на сайте helveticaregister.com.