Защита данных и обязанности по ПОД

Читать PDF-версию (3 стр.)

Самый острый конфликт на практике возникает между обязанностями по ограничению сроков хранения и целей обработки, с одной стороны, и обязанностями по ПОД — с другой. Уведомление MAS PSN02 обязывает поставщика услуг с цифровыми платёжными токенами хранить материалы надлежащей проверки клиентов не менее пяти лет после прекращения отношений, а также проверять клиентов по санкционным спискам и негативным публикациям в СМИ. Поставщик должен передавать сведения об отправителе и получателе вместе с переводами и сообщать о подозрительных операциях, не информируя клиента.¹ Каждое из этих действий — использование или раскрытие персональных данных. Закон допускает их благодаря исключениям для использования и раскрытия, требуемых законом, а также признанию того, что хранение разрешено, когда оно необходимо для правовой цели.² Закон не разрешает без отдельного согласия использовать данные ПОД в посторонних коммерческих целях, например для маркетинга на основе структуры транзакций. Не разрешает он и распространять сообщения о подозрительных операциях внутри группы сверх того, что допускают правила о запрете предупреждения клиента (tipping-off). В этом пункте анализ с точки зрения защиты данных и анализ с точки зрения ПОД совпадают.

Правило о передаче информации (travel rule) заслуживает отдельного слова. Сингапурский поставщик, отправляющий перевод швейцарскому поставщику, должен передать имя отправителя, номер счёта и адрес или идентификационный номер. Швейцарский поставщик должен проверить получателя.³ Передача этих данных из Сингапура в Швейцарию — трансграничная передача по статье 26 Закона. Её основание — требование закона, но отправляющий поставщик всё равно должен убедиться, что получатель защитит данные. Отрасль решила этот вопрос через положения о защите данных в протоколах обмена сообщениями по правилу о передаче информации.

Примечания

MAS Notice PSN02 on Prevention of Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism – Digital Payment Token Service с изменениями. Обязанности описаны в разделе «Часть L, главы II–IV». ↩
Personal Data Protection Act 2012, статья 25 (ограничение сроков хранения с учётом правовых или деловых целей) и исключения по Первому приложению. ↩
MAS Notice PSN02, требования к переводам, а со швейцарской стороны — ст. 10 GwV-FINMA. Правило о передаче информации рассматривается в разделах «Часть F, глава IV» и «Часть L, глава III». ↩

Только для общего ознакомления. Статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026.

Русский

Контакты

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Я являюсь Of Counsel в KGP Legal LLC в Сингапуре и работаю с международной клиентурой: успешными предпринимателями и их семьями, независимыми управляющими активами, сырьевыми трейдинговыми компаниями и другими коммерческими клиентами. Я адвокат в Германии и Швейцарии, а также допущен к практике в качестве солиситора в Англии и Уэльсе и в Гонконге. Я делю своё время между Цугом в Швейцарии, Сингапуром и Гонконгом. С 2017 года я консультировал международных клиентов более чем по 700 проектам в сфере криптоактивов и цифровых активов. У меня также обширный опыт трансграничных судебных и арбитражных разбирательств в Сингапуре, Гонконге и на других рынках Юго-Восточной Азии и Большого Китая.

Я работаю в ключевых финансовых центрах Юго-Восточной Азии, Ближнего Востока и Швейцарии. Особое внимание я уделяю защите активов, международному налоговому и наследственному планированию, а также трастам, администрированию компаний и другим фидуциарным услугам. Мой принцип: быть доверенным советником, который тесно работает со своими клиентами и помогает им достигать их коммерческих целей.

Все консультации по праву Сингапура предоставляются через KGP Legal LLC, авторитетную и надлежащим образом лицензированную сингапурскую фирму advocates and solicitors.

KGP Legal LLC — юридическая фирма среднего размера в Сингапуре, способная оказывать полный спектр юридических услуг и услуг по корпоративному администрированию. Если вам нужна дополнительная информация, пожалуйста, свяжитесь со мной напрямую по адресу [email protected].

Связаться со мной →

Статьи и аналитика

Создаёте или расширяете бизнес в Сингапуре?

Редактор SingaporeIQ — Dr Alexander Ressos, международный юрист в области бизнеса. Его местный опыт в Сингапуре превышает 15 лет: как постоянного жителя (permanent resident), как зарегистрированного в Сингапуре иностранного юриста (registered foreign lawyer) и как управляющего партнёра сингапурской иностранной юридической практики (foreign law practice). Помимо значительного опыта в трансграничных инвестициях и сделках, в работе с частными клиентами категории UHNWI и в вопросах санкций и экспортного контроля, Dr Ressos обладает обширным опытом в трансграничном бизнесе и в проектах в сфере криптоактивов и цифровых активов в Сингапуре. Этот опыт накоплен в более чем 700 проектах с 2017 года.

Если вы планируете регистрацию компании, инвестицию, холдинговую структуру или выход на рынок через Сингапур, вы можете связаться с Dr Ressos напрямую по адресу [email protected]. Консультации по праву Сингапура предоставляет KGP Legal LLC, лицензированная сингапурская фирма advocates and solicitors. Как сингапурская юридическая фирма, KGP Legal LLC в силу Legal Profession Act 1966 вправе консультировать по праву Сингапура и представлять клиентов в судах Сингапура; иностранным юридическим фирмам с офисом в Сингапуре (foreign law practices) по общему правилу не разрешено ни то, ни другое. Dr Ressos и его команда содействуют в получении полного спектра юридических услуг, услуг в области комплаенса и администрирования компаний в Сингапуре. Сюда входят регистрация компаний, корпоративные сделки, коммерческие договоры, криптоактивы и цифровые активы, финансовое регулирование и разрешение споров, в том числе судебные разбирательства в судах Сингапура. О юридических, налоговых и фидуциарных услугах в Швейцарии читайте на сайте helveticaregister.com.