OFAC и коммерческая реальность
Ни один закон Сингапура не обязывает сингапурского лицензиата в сфере DPT соблюдать санкции США, администрируемые Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC). Однако три обстоятельства делают их соблюдение на практике неизбежным.
Первое — доллар. Бизнес в сфере DPT, который конвертирует средства в доллары США или из них, держит стейблкоины, номинированные в долларах, или обслуживается в учреждении, проводящем клиринг в долларах, соприкасается с финансовой системой США, и OFAC заявляет юрисдикцию над любой такой операцией. Эмитенты основных долларовых стейблкоинов, Circle и Tether, замораживают адреса после их включения OFAC в перечень и по запросу правоохранительных органов. Поэтому сингапурский лицензиат, хранящий USDC или USDT для клиента, который попадает в перечень, обнаружит, что эмитент заморозил токены, независимо от сингапурского права.1
Второе — вторичные санкции. С декабря 2023 года Указ президента 14024 (Executive Order 14024) в действующей редакции уполномочивает OFAC вводить санкции против иностранных финансовых учреждений, которые проводят существенные операции, связанные с военно-промышленной базой России, или содействуют им, без требования о связи с США.2 Сингапурский лицензиат в сфере DPT является иностранным финансовым учреждением для этих целей. Риск включения в перечень для компании с обычными механизмами контроля невелик, но последствие — отключение от долларовой системы — угрожает самому существованию бизнеса, и MAS ожидает, что лицензиаты оценили этот риск.
Третье — типология криптовалютных санкций OFAC. С 2018 года OFAC вносит адреса цифровых валют в перечень граждан особых категорий и заблокированных лиц (Specially Designated Nationals, SDN). С 2021 года оно включает в перечень и сами криптовалютные сервисы. В их числе биржи Suex и Chatex в 2021 году, миксер Blender.io в мае 2022 года и миксер Sinbad в 2023 году. Сюда же относятся российская биржа Garantex в 2022 году и её преемник Grinex в 2025 году, а также ряд посредников, связанных с Россией и КНДР. Tornado Cash был включён в перечень в августе 2022 года и исключён из него в марте 2025 года после того, как Апелляционный суд пятого округа постановил по делу Van Loon v Department of the Treasury, что неизменяемые смарт-контракты не являются «имуществом».3 В 2025 году Министерство финансов США также приняло меры против камбоджийской Huione Group, которую FinCEN признала организацией, вызывающей первостепенную озабоченность в связи с отмыванием денег, поскольку через её криптовалютное платёжное подразделение отмывались доходы от мошенничества и средства КНДР. В октябре 2025 года OFAC включило в перечень сеть Prince Group за её роль в мошеннических комплексах Юго-Восточной Азии.4 Эти решения по Юго-Восточной Азии непосредственно касаются Сингапура: сети отмывания, против которых они направлены, — это те самые региональные сети, чьи фиатные средства, как показало дело 2023 года, оказываются на сингапурских счетах.
Чего MAS ожидает от лицензиата в отношении рисков, связанных с OFAC
MAS не обеспечивает соблюдение правил OFAC. Однако оно требует от лицензиатов выявлять риски, которым они подвержены, и управлять ими, а требование PSN02 об оценке рисков распространяется на санкционные риски из всех источников, которые могут затронуть компанию.5 У лицензиата, не рассмотревшего свои риски, связанные с OFAC, в оценке рисков есть пробел. Большинство сингапурских лицензиатов в сфере DPT проводят проверку одновременно по перечню SDN OFAC, сводным перечням ЕС и Великобритании и перечню ООН. К совпадениям с перечнями ООН и Сингапура они применяют правовые последствия, предусмотренные сингапурским правом. По совпадениям с другими перечнями принимается решение на основе оценки рисков, что на практике почти всегда означает отказ в операции. Существенное различие — в документировании: совпадение с перечнем ООН в силу закона требует замораживания и сообщения, а совпадение только с перечнем ЕС влечёт отказ в силу внутренней политики и фиксируется именно так.
Примечания
- Circle, USDC Terms и политика блокировки адресов; Tether, заявления о соблюдении требований в части замораживания адресов во взаимодействии с правоохранительными органами и в связи с решениями OFAC; оба эмитента публикуют замороженные ими адреса. О режимах стейблкоинов см. часть K, главу VI. ↩
- Executive Order 14114 от 22 декабря 2023 года, изменяющий Executive Order 14024, раздел 11 (вторичные санкции против иностранных финансовых учреждений); OFAC, Compliance Advisory for Foreign Financial Institutions, декабрь 2023 года, с последующими обновлениями. ↩
- OFAC, записи в перечне Specially Designated Nationals и пресс-релизы: Suex (21 сентября 2021 года), Chatex (8 ноября 2021 года), Garantex (5 апреля 2022 года), Blender.io (6 мая 2022 года), Tornado Cash (8 августа 2022 года, исключён 21 марта 2025 года после решения Van Loon v Department of the Treasury, 122 F.4th 331 (5th Cir. 2024)), Sinbad.io (29 ноября 2023 года), Grinex (2025). ↩
- FinCEN, Notice of Proposed Rulemaking на основании раздела 311 USA PATRIOT Act в отношении Huione Group, 1 мая 2025 года, и окончательное правило; OFAC, включение в перечень Prince Group и связанных лиц, 14 октября 2025 года. ↩
- MAS Notice PSN02, п. 4 (оценка рисков, включая санкционные риски); Guidelines to Notice PSN02, раздел о проверке по перечням, значимым для профиля рисков компании, помимо обязательных сингапурских перечней. ↩
Только для общего ознакомления. Статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026.