Условия лицензии и текущие требования
Для тех немногих, кто получил лицензию, режим урегулирован во всех деталях. Financial Services and Markets (Digital Token Service Providers) Regulations 2025 устанавливают минимальный базовый капитал в размере 250 000 сингапурских долларов и ежегодный лицензионный сбор в размере 10 000 сингапурских долларов.1 Для назначения главного исполнительного директора, директоров, партнёров и менеджеров требуется одобрение Денежно-кредитного управления Сингапура (MAS). Регламент требует ежегодного аудита операций по оказанию услуг в сфере цифровых токенов с представлением отчёта в MAS, а также соблюдения критериев fit and proper (соответствие квалификационным требованиям) по FSMA в редакции, действующей с 30 июня 2025 года.2
Восемь уведомлений имеют номера с FSM-N27 по FSM-N34 и охватывают по порядку ПОД/ФТ, сообщения о подозрительной деятельности и случаях мошенничества, представление регуляторной отчётности, управление технологическими рисками, кибергигиену, правила ведения деятельности, раскрытие информации и коммуникации, а также отдельные вопросы и формы.3 Уведомление о ПОД/ФТ FSM-N27 повторяет структуру PSN02 для платёжных лицензиатов. Оно требует надлежащей проверки всех клиентов, усиленных мер при повышенном риске и опоры на третьих лиц только в том случае, если надзор за ними осуществляется по стандартам, соответствующим FATF. Оно запрещает выплаты наличными в размере 20 000 сингапурских долларов и более, вводит правило о передаче информации (travel rule) для переводов ценностей и требует назначить комплаенс-офицера уровня руководства при наличии независимой функции аудита.4
Уведомление о правилах ведения деятельности FSM-N32 содержит требование, не имеющее аналога в платёжном режиме. Лицензиат обязан поддерживать минимальное физическое присутствие в Сингапуре: сотрудники должны находиться на месте не менее десяти дней в месяц и по восемь часов в день, с оговорками.5 Это требование прямо отвечает на опасения по поводу «почтовых ящиков». Компания, которая хочет получить сингапурскую лицензию для обслуживания иностранных клиентов, должна реально находиться в Сингапуре, и у неё должны быть люди, к которым MAS может прийти. Уведомление об управлении технологическими рисками FSM-N30 воспроизводит структуру PSN05: не более четырёх часов незапланированного простоя критических систем за двенадцать месяцев, уведомление о серьёзном инциденте в течение часа и отчёт о первопричинах в течение четырнадцати дней.6
Примечания
- Charltons Quantum, «Quantum Updates 50: Licensing regime for digital token service providers – SG FSM Act», 2025 год, где указаны требование о минимальном базовом капитале в 250 000 сингапурских долларов и ежегодный лицензионный сбор в 10 000 сингапурских долларов по DTSP Regulations. ↩
- Rajah & Tann, июнь 2025 года (см. выше): регламент охватывает заявки на лицензию и сборы, минимальные финансовые требования, одобрение главных исполнительных директоров, директоров, партнёров и менеджеров, а также ежегодный аудит с представлением отчёта в MAS; Fit and Proper Criteria Guidelines (FSG-G01) изменены с 30 июня 2025 года. ↩
- Allen & Gledhill, 10 июня 2025 года (см. выше), с перечнем FSM-N27 (ПОД/ФТ), FSM-N28 (подозрительная деятельность и мошенничество), FSM-N29 (регуляторная отчётность), FSM-N30 (управление технологическими рисками), FSM-N31 (кибергигиена), FSM-N32 (правила ведения деятельности), FSM-N33 (раскрытие информации и коммуникации) и FSM-N34 (отдельные вопросы и формы). ↩
- Rajah & Tann, июнь 2025 года (см. выше), краткое изложение FSM-N27: оценка рисков, надлежащая проверка всех существующих клиентов, условия опоры на третьих лиц, контроль корреспондентских счетов, запрет выплат наличными в размере 20 000 сингапурских долларов и более, требования к переводам ценностей (travel rule), а также квалифицированный комплаенс-офицер уровня руководства при независимом аудите. ↩
- Rajah & Tann, июнь 2025 года (см. выше): FSM-N32 требует минимального присутствия на месте не менее десяти дней в месяц и восьми часов в день, с оговорками. ↩
- Rajah & Tann, июнь 2025 года (см. выше): FSM-N30 требует, чтобы простой критических систем не превышал четырёх часов за двенадцать месяцев, уведомления о серьёзном инциденте в течение часа и отчёта о первопричинах в течение четырнадцати дней. ↩
Только для общего ознакомления. Статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026.