Как сингапурской группе получить швейцарскую лицензию

Читать PDF-версию (3 стр.)

Обратный путь короче на первом шаге и длиннее на последнем. Сингапурская MPI, которая хочет обслуживать европейских клиентов из Швейцарии, должна сначала определить, какая швейцарская лицензия требуется для её деятельности (см. часть E, глава XII, и часть F, глава II). Бирже или кастодиану, которые не принимают депозиты за собственный счёт, нужно членство в SRO в качестве финансового посредника по смыслу Закона о противодействии отмыванию денег (GwG). Членство в SRO, например в VQF, можно получить за три–шесть месяцев при наличии проживающего в Швейцарии сотрудника по ПОД, швейцарских политик ПОД и организационной структуры в Швейцарии.¹ Членство позволяет компании законно работать, пока она добивается дальнейших лицензий.

Если швейцарский бизнес будет управлять активами клиентов, требуется лицензия управляющего портфелем по FINIG, выдаваемая Швейцарской службой надзора за финансовыми рынками (FINMA) через надзорную организацию, что занимает от шести до двенадцати месяцев. Если бизнес будет принимать криптоактивы с обязательством их возврата так, что FINMA квалифицирует это как привлечение депозитов, или предлагать кастодиальный стейкинг заблокированных токенов, требуется финтех-лицензия по ст. 1b BankG или банковская лицензия. Это занимает год и более и требует капитала и организации совсем иного масштаба. Преимущество сингапурской группы — опыт работы с режимом хранения и разделения активов MAS, который строже большинства требований швейцарских SRO и который FINMA признает. Её недостаток в том, что ограничения MAS для розничных клиентов повлияют на её продукты, тогда как швейцарский рынок ожидает полного набора продуктов.

Оба пути иллюстрируют сравнение, проходящее через всю эту часть. Швейцария предлагает поэтапный вход: сначала членство в SRO, затем лицензии по мере роста бизнеса. Сингапур предлагает единые ворота, которые открываются медленно и пропускают только уже полностью готовые компании. Группе, которой нужны оба центра, следует начинать там, где она сможет начать работу быстрее всего, и подавать заявку в другом центре, уже опираясь на регулируемую деятельность. В большинстве случаев это означает: сначала Швейцария, затем Сингапур.

Примечания

Anti-Money Laundering Act (AMLA; GwG), SR 955.0, ст. 14 (членство финансовых посредников в SRO) и ст. 2 п. 3 об определении финансового посредника; см. часть F, главы I и II. ↩

Только для общего ознакомления. Статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026.

Русский

Контакты

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Я являюсь Of Counsel в KGP Legal LLC в Сингапуре и работаю с международной клиентурой: успешными предпринимателями и их семьями, независимыми управляющими активами, сырьевыми трейдинговыми компаниями и другими коммерческими клиентами. Я адвокат в Германии и Швейцарии, а также допущен к практике в качестве солиситора в Англии и Уэльсе и в Гонконге. Я делю своё время между Цугом в Швейцарии, Сингапуром и Гонконгом. С 2017 года я консультировал международных клиентов более чем по 700 проектам в сфере криптоактивов и цифровых активов. У меня также обширный опыт трансграничных судебных и арбитражных разбирательств в Сингапуре, Гонконге и на других рынках Юго-Восточной Азии и Большого Китая.

Я работаю в ключевых финансовых центрах Юго-Восточной Азии, Ближнего Востока и Швейцарии. Особое внимание я уделяю защите активов, международному налоговому и наследственному планированию, а также трастам, администрированию компаний и другим фидуциарным услугам. Мой принцип: быть доверенным советником, который тесно работает со своими клиентами и помогает им достигать их коммерческих целей.

Все консультации по праву Сингапура предоставляются через KGP Legal LLC, авторитетную и надлежащим образом лицензированную сингапурскую фирму advocates and solicitors.

KGP Legal LLC — юридическая фирма среднего размера в Сингапуре, способная оказывать полный спектр юридических услуг и услуг по корпоративному администрированию. Если вам нужна дополнительная информация, пожалуйста, свяжитесь со мной напрямую по адресу [email protected].

Связаться со мной →

Статьи и аналитика

Создаёте или расширяете бизнес в Сингапуре?

Редактор SingaporeIQ — Dr Alexander Ressos, международный юрист в области бизнеса. Его местный опыт в Сингапуре превышает 15 лет: как постоянного жителя (permanent resident), как зарегистрированного в Сингапуре иностранного юриста (registered foreign lawyer) и как управляющего партнёра сингапурской иностранной юридической практики (foreign law practice). Помимо значительного опыта в трансграничных инвестициях и сделках, в работе с частными клиентами категории UHNWI и в вопросах санкций и экспортного контроля, Dr Ressos обладает обширным опытом в трансграничном бизнесе и в проектах в сфере криптоактивов и цифровых активов в Сингапуре. Этот опыт накоплен в более чем 700 проектах с 2017 года.

Если вы планируете регистрацию компании, инвестицию, холдинговую структуру или выход на рынок через Сингапур, вы можете связаться с Dr Ressos напрямую по адресу [email protected]. Консультации по праву Сингапура предоставляет KGP Legal LLC, лицензированная сингапурская фирма advocates and solicitors. Как сингапурская юридическая фирма, KGP Legal LLC в силу Legal Profession Act 1966 вправе консультировать по праву Сингапура и представлять клиентов в судах Сингапура; иностранным юридическим фирмам с офисом в Сингапуре (foreign law practices) по общему правилу не разрешено ни то, ни другое. Dr Ressos и его команда содействуют в получении полного спектра юридических услуг, услуг в области комплаенса и администрирования компаний в Сингапуре. Сюда входят регистрация компаний, корпоративные сделки, коммерческие договоры, криптоактивы и цифровые активы, финансовое регулирование и разрешение споров, в том числе судебные разбирательства в судах Сингапура. О юридических, налоговых и фидуциарных услугах в Швейцарии читайте на сайте helveticaregister.com.