Проверка контрагентов

Читать PDF-версию (3 стр.)

Правило о передаче информации (travel rule) работает, только если компания знает, какое учреждение стоит за адресом получателя. Поэтому руководство ФАТФ 2021 года ожидает, что VASP будут проводить проверку контрагентов до передачи персональных данных. VASP должен идентифицировать контрагента, подтвердить наличие у него лицензии или регистрации, оценить качество его механизмов контроля в сфере ПОД/ФТ и решить, работать ли с ним вообще.¹ Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) приняло то же ожидание. Руководство MAS просит лицензиатов до передачи сведений контрагенту оценить, подчиняется ли он требованиям ПОД/ФТ, соответствующим стандарту ФАТФ, и находится ли под надзором за их соблюдением. Оно также просит лицензиатов учитывать риски передачи персональных данных нерегулируемой организации или организации в юрисдикции со слабой защитой данных.²

На практике это приводит к многоуровневому списку контрагентов. Первый уровень — лицензированные VASP в юрисдикциях — членах ФАТФ, с которыми у компании налажен канал передачи информации по travel rule. Второй уровень — лицензированные VASP, с которыми такого канала нет: им компания передаёт сведения резервным защищённым способом и отслеживает их внимательнее. Третий уровень — нелицензированные или неизвестные контрагенты, к которым компания относится как к некастодиальным кошелькам либо отказывает в работе. Распределение по уровням должно быть задокументировано, пересматриваться не реже раза в год и опираться на источник данных о лицензировании, например на публичные реестры MAS, реестр членов SRO, который ведёт FINMA, и аналогичные реестры в других юрисдикциях.

Примечания

FATF, Updated Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and VASPs, октябрь 2021 г., пп. 198–210 (проверка VASP-контрагентов). ↩
Guidelines to Notice PSN02, раздел о проверке контрагентов и о защите персональных данных, передаваемых в связи с переводами стоимости. ↩

Только для общего ознакомления. Статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026.

Русский

Контакты

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Я являюсь Of Counsel в KGP Legal LLC в Сингапуре и работаю с международной клиентурой: успешными предпринимателями и их семьями, независимыми управляющими активами, сырьевыми трейдинговыми компаниями и другими коммерческими клиентами. Я адвокат в Германии и Швейцарии, а также допущен к практике в качестве солиситора в Англии и Уэльсе и в Гонконге. Я делю своё время между Цугом в Швейцарии, Сингапуром и Гонконгом. С 2017 года я консультировал международных клиентов более чем по 700 проектам в сфере криптоактивов и цифровых активов. У меня также обширный опыт трансграничных судебных и арбитражных разбирательств в Сингапуре, Гонконге и на других рынках Юго-Восточной Азии и Большого Китая.

Я работаю в ключевых финансовых центрах Юго-Восточной Азии, Ближнего Востока и Швейцарии. Особое внимание я уделяю защите активов, международному налоговому и наследственному планированию, а также трастам, администрированию компаний и другим фидуциарным услугам. Мой принцип: быть доверенным советником, который тесно работает со своими клиентами и помогает им достигать их коммерческих целей.

Все консультации по праву Сингапура предоставляются через KGP Legal LLC, авторитетную и надлежащим образом лицензированную сингапурскую фирму advocates and solicitors.

KGP Legal LLC — юридическая фирма среднего размера в Сингапуре, способная оказывать полный спектр юридических услуг и услуг по корпоративному администрированию. Если вам нужна дополнительная информация, пожалуйста, свяжитесь со мной напрямую по адресу [email protected].

Связаться со мной →

Статьи и аналитика

Создаёте или расширяете бизнес в Сингапуре?

Редактор SingaporeIQ — Dr Alexander Ressos, международный юрист в области бизнеса. Его местный опыт в Сингапуре превышает 15 лет: как постоянного жителя (permanent resident), как зарегистрированного в Сингапуре иностранного юриста (registered foreign lawyer) и как управляющего партнёра сингапурской иностранной юридической практики (foreign law practice). Помимо значительного опыта в трансграничных инвестициях и сделках, в работе с частными клиентами категории UHNWI и в вопросах санкций и экспортного контроля, Dr Ressos обладает обширным опытом в трансграничном бизнесе и в проектах в сфере криптоактивов и цифровых активов в Сингапуре. Этот опыт накоплен в более чем 700 проектах с 2017 года.

Если вы планируете регистрацию компании, инвестицию, холдинговую структуру или выход на рынок через Сингапур, вы можете связаться с Dr Ressos напрямую по адресу [email protected]. Консультации по праву Сингапура предоставляет KGP Legal LLC, лицензированная сингапурская фирма advocates and solicitors. Как сингапурская юридическая фирма, KGP Legal LLC в силу Legal Profession Act 1966 вправе консультировать по праву Сингапура и представлять клиентов в судах Сингапура; иностранным юридическим фирмам с офисом в Сингапуре (foreign law practices) по общему правилу не разрешено ни то, ни другое. Dr Ressos и его команда содействуют в получении полного спектра юридических услуг, услуг в области комплаенса и администрирования компаний в Сингапуре. Сюда входят регистрация компаний, корпоративные сделки, коммерческие договоры, криптоактивы и цифровые активы, финансовое регулирование и разрешение споров, в том числе судебные разбирательства в судах Сингапура. О юридических, налоговых и фидуциарных услугах в Швейцарии читайте на сайте helveticaregister.com.