Банки и кастодианы, работающие с криптоактивами

Читать PDF-версию (3 стр.)

Частному клиенту нужны три отношения: банк для фиатных средств, кастодиан для токенов и нередко банк, который делает и то и другое. Швейцария продвинулась дальше. Sygnum и AMINA имеют банковские лицензии и предлагают хранение, торговлю, стейкинг и ломбардное кредитование под залог основных токенов. Zürcher Kantonalbank, PostFinance, Luzerner Kantonalbank, Swissquote, Maerki Baumann, Julius Baer и ряд других известных банков предлагают своим клиентам хранение и торговлю отобранным перечнем токенов, некоторые — через B2B-платформы Sygnum или Crypto Finance.¹ Частные банки Женевы и Цюриха, которые сами не предлагают хранение, всё чаще принимают клиентов, чьё состояние происходит из цифровых активов, и передают хранение партнёру. Швейцарский частный клиент с 10 млн швейцарских франков в токенах может в 2026 году держать их в швейцарском банке с той же выпиской, тем же консультантом и той же защитой при несостоятельности по ст. 16 BankG, что и свои ценные бумаги.²

Сингапурские банки осторожнее. DBS предлагает торговлю и хранение через DBS Digital Exchange аккредитованным инвесторам и корпоративным клиентам. OCBC и UOB не занимаются прямым хранением для частных клиентов, а Standard Chartered предоставляет хранение через Zodia Custody институциональным клиентам.³ Поэтому частный клиент — резидент Сингапура держит токены либо у лицензированного в Сингапуре подразделения глобальной биржи (Coinbase, Crypto.com, Gemini, OKX, у каждой из которых есть лицензия крупной платёжной организации (MPI)), либо у лицензированного в Сингапуре специализированного кастодиана, либо в швейцарском банке. Последний вариант распространён среди более состоятельных семей и служит одной из причин, по которым у сингапурских семейных офисов есть отношения в Цюрихе и Женеве. Обратный поток, когда швейцарская семья пользуется сингапурским кастодианом, встречается реже и обусловлен операционными потребностями в Азии.

Примечания

Sygnum Bank AG и AMINA Bank AG (ранее SEBA Bank AG), банковские лицензии FINMA выданы 26 августа 2019 г.; Zürcher Kantonalbank, пресс-релиз от 4 сентября 2024 г. (запуск торговли и хранения криптовалют для розничных клиентов); PostFinance, пресс-релиз от 21 февраля 2024 г. (торговля криптовалютами через Sygnum). Часть C, глава III, и часть A, глава III. ↩
Закон о банках (BankG), SR 952.0, ст. 16 п. 1bis (активы на криптографической основе, хранимые для клиентов, выделяются при банкротстве банка, если они индивидуально закреплены или хранятся коллективно и легко соотносимы с клиентом); руководство FINMA 06/2024 от 26 июля 2024 г. (подтверждение квалификации требований к эмитентам стейблкоинов как вкладов и рамки обособления). Часть D, глава IV. ↩
DBS Bank, пресс-релизы о DBS Digital Exchange (запуск в декабре 2020 г.; расширение на аккредитованных инвесторов в сентябре 2022 г.); Standard Chartered, запуск Zodia Custody в Сингапуре. Часть I, глава IV. ↩

Только для общего ознакомления. Статья не является юридической или налоговой консультацией, не заменяет консультацию по конкретному делу и не создаёт отношений между адвокатом и клиентом. Она отражает правовое положение по состоянию на октябрь 2026.

Русский

Контакты

Dr Alexander Ressos, TEP

Of Counsel, KGP Legal LLC

Я являюсь Of Counsel в KGP Legal LLC в Сингапуре и работаю с международной клиентурой: успешными предпринимателями и их семьями, независимыми управляющими активами, сырьевыми трейдинговыми компаниями и другими коммерческими клиентами. Я адвокат в Германии и Швейцарии, а также допущен к практике в качестве солиситора в Англии и Уэльсе и в Гонконге. Я делю своё время между Цугом в Швейцарии, Сингапуром и Гонконгом. С 2017 года я консультировал международных клиентов более чем по 700 проектам в сфере криптоактивов и цифровых активов. У меня также обширный опыт трансграничных судебных и арбитражных разбирательств в Сингапуре, Гонконге и на других рынках Юго-Восточной Азии и Большого Китая.

Я работаю в ключевых финансовых центрах Юго-Восточной Азии, Ближнего Востока и Швейцарии. Особое внимание я уделяю защите активов, международному налоговому и наследственному планированию, а также трастам, администрированию компаний и другим фидуциарным услугам. Мой принцип: быть доверенным советником, который тесно работает со своими клиентами и помогает им достигать их коммерческих целей.

Все консультации по праву Сингапура предоставляются через KGP Legal LLC, авторитетную и надлежащим образом лицензированную сингапурскую фирму advocates and solicitors.

KGP Legal LLC — юридическая фирма среднего размера в Сингапуре, способная оказывать полный спектр юридических услуг и услуг по корпоративному администрированию. Если вам нужна дополнительная информация, пожалуйста, свяжитесь со мной напрямую по адресу [email protected].

Связаться со мной →

Статьи и аналитика

Создаёте или расширяете бизнес в Сингапуре?

Редактор SingaporeIQ — Dr Alexander Ressos, международный юрист в области бизнеса. Его местный опыт в Сингапуре превышает 15 лет: как постоянного жителя (permanent resident), как зарегистрированного в Сингапуре иностранного юриста (registered foreign lawyer) и как управляющего партнёра сингапурской иностранной юридической практики (foreign law practice). Помимо значительного опыта в трансграничных инвестициях и сделках, в работе с частными клиентами категории UHNWI и в вопросах санкций и экспортного контроля, Dr Ressos обладает обширным опытом в трансграничном бизнесе и в проектах в сфере криптоактивов и цифровых активов в Сингапуре. Этот опыт накоплен в более чем 700 проектах с 2017 года.

Если вы планируете регистрацию компании, инвестицию, холдинговую структуру или выход на рынок через Сингапур, вы можете связаться с Dr Ressos напрямую по адресу [email protected]. Консультации по праву Сингапура предоставляет KGP Legal LLC, лицензированная сингапурская фирма advocates and solicitors. Как сингапурская юридическая фирма, KGP Legal LLC в силу Legal Profession Act 1966 вправе консультировать по праву Сингапура и представлять клиентов в судах Сингапура; иностранным юридическим фирмам с офисом в Сингапуре (foreign law practices) по общему правилу не разрешено ни то, ни другое. Dr Ressos и его команда содействуют в получении полного спектра юридических услуг, услуг в области комплаенса и администрирования компаний в Сингапуре. Сюда входят регистрация компаний, корпоративные сделки, коммерческие договоры, криптоактивы и цифровые активы, финансовое регулирование и разрешение споров, в том числе судебные разбирательства в судах Сингапура. О юридических, налоговых и фидуциарных услугах в Швейцарии читайте на сайте helveticaregister.com.